Mutual Fund là gì? Tổng hợp các quỹ tương hỗ tại Việt Nam
Các hạng mục bài viết: Giao dịch CFD
Thẻ gắn: mutual fund là gì
Thời gian đăng bài: 2024-7-18
Không còn chỉ hướng đến các hình thức đầu tư trực tiếp, đầu tư gián tiếp cũng dần trở thành xu hướng đối với các nhà đầu tư trong thị trường. Một trong số đó phải kể đến khái niệm Mutual Fund. Thông qua bài viết hôm nay, các nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn Mutual Fund là gì, các loại quỹ tương hỗ trên thị trường, kinh nghiệm đầu tư theo hình thức này cũng như các quỹ tương hỗ nổi bật có mặt trên thị trường Việt Nam.
Mutual Fund là gì?
Mutual Fund hay quỹ tương hỗ là một loại hình đầu tư quỹ. Hiện nay việc đầu tư vào các quỹ đã dần trở nên phổ biến hơn. Về cơ bản, loại hình này huy động vốn từ các nhà đầu tư trên thị trường và sử dụng phần vốn đó thể đầu tư vào chứng khoán hoặc một số tài sản, thị trường đầu tư khác. Quỹ tương hỗ sẽ được quản lý bởi các nhà đầu tư chuyên nghiệp, có kinh nghiệm quản lý, phân bổ tài sản nhằm tạo ra lợi nhuận cho các nhà đầu tư.
Hầu hết các quỹ tương hỗ trên thị trường hiện nay đều là quỹ mở. Bạn có thể hiểu đơn giản đó là dù bạn muốn mua số lượng bao nhiêu quỹ đề có thể bán, bạn sẽ nhận được tài sản dưới dạng chứng chỉ quỹ. Và khi bạn muốn bán, quỹ sẽ mua lại chứng chỉ quỹ đó. Số tiền cuối cùng mà bạn nhận về nếu như quỹ bạn đầu tư có lãi là phần chênh lệch mua bán và trừ đi các loại chi phí liên quan.
Ý nghĩa và phân loại quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ tạo cơ hội đầu tư với danh mục được đa dạng hoá cho những nhà đầu tư không có vốn lớn cũng như không đòi hỏi cần phải có kiến thức sâu rộng về đầu tư thị trường tài chính. Thị trường có nhiều cách, nhiều tiêu chí để phân loại quỹ tương hỗ, phổ biến nhất là phân loại chúng thành bốn loại bao gồm:
- Quỹ tiền tệ: Được đánh giá là có rủi ro thấp nhất. Loại hình này thường đầu tư vào các loại tài sản như tín phiếu kho bạc, một số loại trái phiếu có thời hạn ngắn, dưới 1 năm.
- Quỹ thu nhập cố định: Đối với loại này, các nhà quản lý quỹ sẽ phân bổ vốn vào đầu tư chứng khoán, trái phiếu có ngày đáo hạn dài hạn hơn so với danh mục quỹ tiền tệ.
- Quỹ cân bằng vốn: Tỷ lệ đầu tư sẽ không nghiêng về phía tài sản an toàn hơn như hai loại quỹ tương hỗ phía trên. Thay vào đó, sẽ kết hợp cả cổ phiếu, trái phiếu và một số tài sản khác, cơ cấu tài sản hay danh mục đầu tư sẽ được điều chỉnh tùy theo điều kiện thị trường.
- Quỹ cổ phiếu: Như tên gọi, quỹ tương hỗ loại này chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu hoặc đầu tư, mua cổ phần của các doanh nghiệp. Quỹ cổ phiếu có tiềm năng lợi nhuận lớn nhưng đồng thời cũng phải chịu rủi ro lớn hơn so với hai loại quỹ tương hỗ được đề cập trước đó.
Cơ chế hoạt động của Mutual Funds
Tổng quan về cơ chế hoạt động của quỹ tương hỗ cũng đã được đề cập trong phần “mutual fund là gì”. Quy trình cơ bản của một quỹ tương hỗ sẽ bao gồm ba bước đó là các nhà đầu tư chuyển tiền vào quỹ, sau đó nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp sẽ sử dụng phần vốn đó để đầu tư vào các loại tài sản khác nhau trên thị trường. Lưu ý rằng phần lãi hoặc lỗ cuối cùng cũng được phân bổ về cho các nhà đầu tư theo tỷ lệ vốn ban đầu.
Lợi ích và rủi ro khi tham gia đầu tư Mutual Fund
Không có sản phẩm đầu tư nào là hoàn hảo và luôn mang lợi nhuận đến cho các nhà đầu tư. Bởi vậy nên không phải bạn chỉ cần chuyển tiền vào mutual funds nào đó và chờ đợi lợi nhuận về túi. Các nhà đầu tư cũng cần hiểu được cơ bản về lợi cũng như những rủi ro đối với loại hình đầu tư. Trước hết, hãy cùng điểm qua một số ưu và nhược điểm của quỹ tương hỗ trong phần tiếp sau đây.
|
Lợi ích |
Rủi ro |
|
● Không đòi hỏi vốn lớn, kiến thức đầu tư chuyên sâu ● Danh mục đầu tư được đa dạng hoá ● Quản lý tài sản, theo dõi hiệu suất chuyên nghiệp ● Thanh khoản lớn |
● Chi phí lớn hơn tự giao dịch ● Rủi ro đầu tư khi thị trường biến động mạnh ● Không có quyền kiểm soát các tài sản trong danh mục |
Tổng hợp các Mutual Fund phổ biến ở Việt Nam
Thị trường Việt Nam cũng đã xuất hiện một số quỹ tương hỗ trên thị trường, loại hình đầu tư này cũng đang dần trở nên phổ biến hơn ở Việt Nam. Một số cái tên nổi bật khi bạn muốn tìm hiểu mutual fund là gì và những kiến thức xung quanh nó đó là:
- Quỹ VCBF của Ngân hàng Vietcombank
- Quỹ IPAAM của một trong top 3 công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam - Công ty Chứng khoán VNDirect
- Quỹ DCDE của Dragon Capital
Số lượng quỹ tương hỗ không hề ít, tuy nhiên bạn không thể dễ dàng đưa tiền của mình cho bất kỳ quỹ nào. Bạn cần cân nhắc, tìm hiểu về các quỹ trên thị trường, đặc biệt lưu ý đến các khoản phí quản lý. Một số nhà đầu tư xem nhẹ thậm chí là bỏ qua điều này và đã hối hận khi thấy chi phí này ảnh hưởng đến lợi nhuận cuối cùng của mình như thế nào.