Pendle Finance là gì? Đánh giá tiềm năng đồng Pendle coin
Các hạng mục bài viết: Giao dịch Crypto
Thẻ gắn: pendle coin
Thời gian đăng bài: 2024-9-25
Các dự án DeFi như yield farming, staking,… đã trở nên phổ biến đối với cộng đồng các nhà giao dịch. Pendle Finance mang đến thêm khái niệm mới liên quan đến hoạt động giao dịch kiếm lời từ lợi tức tương lai. Khái niệm này nhìn qua có vẻ tương đối phức tạp và khó hiểu, nhưng sẽ được làm rõ ràng và chi tiết hơn trong bài viết về Pendle Finance và Pendle coin hôm nay.
Pendle coin là gì?
Pendle coin là một trong ba đồng tiền điện tử thuộc dự án Pendle Finance đó là PENDLE token, XYT (Future Yield Token) và OT (Ownership Token). Và đồng Pendle là đồng token nền tảng, hai đồng coin còn lại được mint với thời điểm đáo hạn cụ thể, đóng vai trò đại diện cho quyền lợi tức trong tương lai.
Tổng nguồn cung Pendle token khoảng hơn 251 triệu token. Cuối tháng 4 năm 2021, dự án đã mở bán PENDLE thông qua nền tảng Liquidity Drop Bootstrapping, đây là một pool thanh khoản được phát triển lấy cảm hứng từ Uniswap, Sushiswap. Ngoài ra, dự án cũng đã công bố tỷ lệ phân bổ token như sau:
- Hoa hồng thanh khoản: 37%
- Đội ngũ dự án: 22%
- Quỹ hệ sinh thái: 18%
- Các nhà đầu tư: 15%
- Sự kiện bán Liquidity Drop Bootstrapping: 7%
- Đội ngũ cố vấn: 1%
Mục đích sử dụng đồng Pendle
Về cơ bản, ba đồng token được Pendle Finance được phát triển để hỗ trợ nhau và hỗ trợ các hoạt động trong nền tảng, chúng không hoạt động một cách riêng biệt. Một số công dụng phổ biến đó là:
- Staking nhận vePENDLE: Người dùng sẽ stake đồng coin PENDLE và được nền tảng quy đổi nhận về vePENDLE với cơ hội nhận thưởng 3% phí giao dịch từ các lợi nhuận từ hoạt động tích lũy lợi tức yield token. Phần phí thu được từ các hoạt động giao dịch sẽ được phân bổ toàn bộ cho những người dùng nắm giữ vePENDLE.
- Quản trị nền tảng: Tham gia bỏ phiếu khuyến khích vào các pool thanh khoản và có thể được hưởng lợi nhuận lên tới 80% chi phí khi tham gia vào các pool thanh khoản đó.
- Nếu bạn vừa tham gia cung cấp thanh khoản cho Pendle Finance vừa sở hữu vePENDLE thì phần thưởng bạn nhận được sẽ lớn hơn.
Lịch sử biến động giá coin Pendle
Đồng Pendle coin hiện đang được giao dịch xung quanh mức giá 2.81 USD. Theo số liệu từ trang thông tin tiền điện tử hàng đầu Coinmarketcap thì đồng coin này đã có tỷ lệ tăng trưởng lên tới hơn 300% so với cùng kỳ năm trước đó. Khi được ra mắt thị trường vào năm 2021, đồng coin này đã được giao dịch xung quanh mức 2 USD.
Năm 2022 chứng kiến sự sụt giảm nghiêm trọng của giá Pendle, đã ghi nhận mức thấp nhất mọi thời đại ATL vào đầu tháng 11 năm 2022 ở mức 0.033 USD. Tuy nhiên, đến 2024, thị trường đã chứng kiến sự gia tăng trở lại của đồng coin này, đầu tháng 4, đồng coin này đã đạt đỉnh 7.52 USD. Mặc dù giá đã giảm trở lại sau đó, tuy nhiên đây vẫn là một mức tăng đáng chú ý trong thị trường ở thời điểm hiện tại.
Dự án Pendle Finance là gì?
Đứng sau Pendle coin, nền tảng Pendle Finance là một dự án, giao thức phi tập trung được phát triển trên nền tảng Ethereum. Nó được thiết kế token hoá mang đến cho người dùng và các nhà đầu tư có thể tiếp cận các sản phẩm lợi suất tương lai. Bạn có thể hiểu đơn giản, cơ chế hoạt động của nó tương tự như sản phẩm trái phiếu trong thị trường chứng khoán, có ngày đáo hạn cụ thể.
Pendle Finance hoạt động như thế nào?
Cơ chế hoạt động của Pendle Finance nếu bạn đọc trên các tài liệu của dự án sẽ thấy tương đối khó hiểu. Về cơ bản, quy trình sẽ là người dùng hoặc nhà đầu tư gửi các token mang lợi nhuận (được gọi Yield - Bearing Token) vào trong giao thức Pendle Finance - giao thức sẽ wrap token thành các token tiêu chuẩn mang lại lợi tức trong tương lai (được gọi là Standardized Yield hay SY).
SY sẽ được chia thành token gốc (Principal Token) và token lợi nhuận (Yield Token). Và với Yield Token, người dùng sẽ có thể kiếm lợi nhuận bằng cách gửi qua AMM của Finance cung cấp thanh khoản hoặc đổi lấy tiền.
Tính năng nổi bật trên nền tảng Pendle Finance
Nhận thức được những tồn tại liên quan, nền tảng đã thiết kế các tính năng cụ thể, giúp các nhà giao dịch có thể tự tạo đồng token riêng đối với tài sản ban đầu cũng như tài sản lợi suất trong tương lai một cách linh hoạt và lợi nhuận được tối ưu hoá.
Một số tính năng nổi bật như Mint, Swap, Farm hay Claim tương tự như một số giao thức khác trên thị trường. Tuy nhiên, các tính năng này sẽ xuất hiện một đồng vePENDLE giống như một dạng tiền tệ trung gian của nền tảng.
Đánh giá tiềm năng đồng Pendle coin
Khi ra mắt thị trường, Pendle Finance được định vị là một dự án hàng đầu trong ngách ngách LSDFi (tức lợi suất tương lai phi tập trung).
Theo số liệu từ DeFiLlama, tính đến đầu năm 2024, tổng giá trị khoá TVL của dự án đã vượt 450 triệu USD. Đồng thời, việc đồng PENDLE coin được niêm yết trên sàn Binance càng gia tăng thêm vị thế của dự án.
Trong năm 2024, đội ngũ dự án đã bày tỏ sự quan tâm của mình với các đối tác trong thị trường tiền tệ, quỹ chỉ số, sản phẩm phái sinh,… Đồng thời họ cũng đã có kế hoạch ra mắt nền tảng Pendle V3, mặc dù chưa có thông tin chính thức được tiết lộ. Tuy nhiên, đó cũng là những điểm sáng tiềm năng cho cả Pendle Finance và đồng Pendle coin.